Как оформить налоговый вычет за обучение на курсах английского

Как оформить налоговый вычет за обучение на курсах английского

Познавательно
07.04.2022 192
Оглавление:

Пройдите бесплатный тест на знание английского языка

Определим Ваш уровень знаний и дадим рекомендации по обучению


С помощью налогового вычета можно сэкономить на оплате за обучение на курсах английского языка. Сбор документов и подача декларации только кажутся сложными. На самом деле этот процесс очень простой. Все можно сделать за один день, даже не выходя из дома.

Налоговый вычет за обучение английскому языку
Часть оплаты за курсы английского можно вернуть, оформив налоговый вычет

Какую сумму можно сэкономить?

По закону вы можете вернуть целых 13 % оплаты за обучение. Но есть небольшие ограничения по сумме данной выплаты:

  • За год можно вернуть не более 15 600 рублей. Это 13 % от максимальной суммы расхода на обучение, с которого можно получить вычет. Она составляет 120 000 рублей.
  • Вы не сможете вернуть больше уплаченного вами подоходного налога за год.

Пример расчёта налогового вычета

Как получить налоговый вычет за свое обучение?

Для начала вам нужно обратиться в школу с просьбой о получении документов для вычета. Вероятнее всего, там уже знают, какие бумаги необходимы. Они включают:

  • Договор со школой, оформленный на ваше имя. Если школа работает по договору-оферте, вам потребуется согласие (акцепт) к договору-оферте.
  • Копия лицензии на осуществление образовательной деятельности, выданной вашей школе.
  • Подтверждение оплаты обучения по договору. Это может быть чек, квитанция или выписка из вашего онлайн-банка.

Остальные документы вам нужно подготовить самостоятельно:

  • Справка по форме 2-НДФЛ. Ее можно запросить в бухгалтерии на работе или получить самостоятельно на сайте Госуслуг.
  • Заверенная копия паспорта. Потребуются страницы с вашим именем и с отметкой о регистрации (пропиской).
  • Заполненная декларация 3-НДФЛ.

Больше всего вопросов и трудностей обычно вызывает оформление декларации 3-НДФЛ. Но сейчас довольно просто получить его электронную версию.

Для этого вам нужно:

  • иметь подтвержденный аккаунт на сайте госуслуг;
  • войти с помощью этой учетной записи в личный кабинет на сайте nalog.ru;
  • заполнить декларацию с помощью инструкций в личном кабинете.

Чтобы оформить вычет не выходя из дома, вам нужно получить все эти документы в электронном виде и подать их через сайт налоговой. Если вы хотите посетить налоговую лично, вам потребуются бумажные версии документов. Перед тем, как отправляться в ведомство, рекомендуем предварительно записаться на прием.

Время-деньги
Документы на получения вычета можно подавать на следующий год после оплаты обучения

Как получить налоговый вычет за обучение ребенка?

Для получения налогового вычета за родственника на вашем попечении должны быть выполнены следующие условия:

  • на момент обучения студенту должно быть не более 24 лет. Это может быть ваш ребенок, брат или сестра;
  • договор или акцепт к оферте должны быть оформлены на ваше имя;
  • оплата обучения должна быть произведена лично вами.

Кроме основного списка документов вам понадобится подготовить дополнительные бумаги:

  1. заверенная копия свидетельства о рождении и паспорта студента;
  2. документы, подтверждающие родство или право на опекунство.

Кроме того, если в договоре не указано, что обучение проводилось в очной форме, вам потребуется справка от школы, подтверждающая данный факт.

Как получить налоговый вычет за обучение ребёнка

Сколько можно сэкономить на оплате за обучения ребенка на курсах английского?

Так же, как при оформлении вычета на себя, вернуть можно 13 % от суммы оплаты за обучение одного ребенка. Но опять же, есть ограничение по максимальному расходу.

Сумма оплаты за обучение, с которой оформляется вычет, может быть не более 50 000 рублей.

Пример расчёта налогового вычета за обучение ребёнка

Как узнать, можете ли вы получить налоговый вычет за обучение?

Главное условие - вы должны платить подоходный налог. При этом неважно, как именно вы получаете доход: вы можете работать по трудовой, по договору ГПХ или быть самозанятым. Самое главное условие, чтобы вы или ваш наниматель оплачивали 13 % налога от вашего заработка. От того, с какой именно суммы вы уплачиваете налог, зависит размер возможной выплаты.

Кроме того, школа английского языка должна иметь официальную лицензию (American Club of Education имеет такую лицензию с момента основания школы), а платежи за обучение должны быть осуществлены лично вами.

Кто не может претендовать на вычет

Получить налоговый вычет за обучение не выйдет у любого, кто не является плательщиком НДФЛ:

  • Все категории безработных (студенты, пенсионеры или любой официально не трудоустроенный гражданин).
  • Индивидуальные предприниматели на упрощенной или патентной системе налогообложения.
  • Самозанятые в обычном формате (те, кто платят от 4 до 6 % налога с заработка).

Однако, плательщиком НДФЛ может быть и любой из списка выше. К примеру, если Вы продали какое-то имущество (квартира, автомобиль и т. д.) и заплатили налог с продажи (который также является НДФЛ), то Вы сможете получить вычет за обучение из этого налога.

Кто не может получить налоговый вычет за обучение
Если с вашего заработка удерживается подоходный налог, вы имеете право на налоговый вычет

Заключение

Если вы являетесь студентом American Club of Education и хотите получить налоговый вычет за обучение, просто свяжитесь с нами любым удобным для вас способом. Мы с радостью поможем собрать все необходимые документы и проконсультируем, если у вас возникнут вопросы или сложности по данной теме.

Запишитесь на настоящий бесплатный урок уже сегодня

Оперативно организуем тестирование Ваших знаний, определим уровень и запишем на пробный урок в очном или онлайн формате!

Читайте также: